Ранее действующие шесть признаков останутся в силе, дополняясь шестью новыми критериями идентификации потенциально опасных действий. Среди существующих факторов выделяются:
- Использование реквизитов получателей, зарегистрированных в базах данных Банка России как подозреваемых в мошенничестве.
- Проведение переводов с устройств, зафиксированных в качестве инструментов злоумышленников.
- Информация о полученных переводах хранится в собственных черных списках банков.
- Отклонение от привычной модели поведения клиента — нестандартные суммы, частота операций или необычные временные рамки.
- Наличие возбужденных уголовных дел против получателя денег.
- Сообщения сторонних структур, сигнализирующие о возможном риске, такие как аномальная активность мобильного устройства или получение большого количества сообщений от незнакомых отправителей.
Новые дополнения позволяют значительно расширить возможности мониторинга банковских операций:
- Превышение нормальных временных интервалов при взаимодействии цифровой банковской карты с терминалом или устройством NFC.
- Получение предупреждений от национальной платежной системы о повышенном риске хищения персональных данных.
- Изменение контактных данных владельца счета в течение последних двух суток перед операцией.
- Совершение перевода лицу, с которым клиент не имел финансовой истории взаимодействия в последние месяцы.
- Попытка внести крупную сумму наличных через банкоматы при наличии трансграничных операций накануне.
- Фигурирование получателя в специальной государственной системе борьбы с киберпреступностью, запуск которой запланирован на начало весны 2026 года.
Данные изменения призваны обеспечить дополнительную защиту пользователей и повысить уровень безопасности финансовых операций в цифровом пространстве.
