Основные положения включают:
- Выявление и контроль операций с наличными: Особое внимание уделяется операциям, связанным с крупными суммами наличных, особенно если сумма значительно превышает среднемесячный доход клиента или имеет неясный источник происхождения.
- Анализ рисков клиентов: Рекомендуется проводить тщательную проверку клиентов и их представителей, включая сбор дополнительной информации и документов, а также использование открытых источников, таких как социальные сети, для оценки потенциального риска.
- Оценка уровня риска: Полученная информация должна использоваться для оценки степени риска клиента и возможной квалификации операций как подозрительных.
- Обмен информацией с Росфинмониторингом: Кредитные организации обязаны сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг, используя специальные формализованные электронные сообщения (ФЭС). Это позволяет своевременно реагировать на возможные нарушения.
Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и снижение риска участия кредитных организаций в незаконных схемах.
Кроме того, в 2025 году были приняты важные изменения в законодательстве, касающиеся защиты прав потребителей и борьбы с мошенничеством. Например, Министерство финансов разработало механизм противодействия несанкционированным операциям с использованием дистанционных сервисов банков. Этот механизм включает информирование клиентов о возможных рисках и получение их согласия перед выполнением операций, что помогает предотвратить потерю средств клиентами.
