Упрощение получения социального налогового вычета

После серьезных трат на покупку недвижимости, обучение, лечение, спорт, страхование можно получить налоговые вычеты. Это не самая сложная процедура, но сбор и заполнение документов у многих все же вызывают вопросы или раздражение, и зачастую желающие получить его, понимают, что им нужна помощь в налоговом вычете. С относительно недавнего времени оформить получение выплаты стало проще. Расскажем, какими сервисами и как можно воспользоваться, чтобы облегчить себе жизнь.

Оформление вычета через сайт ФНС России

Ранее необходимо было самому заполнять заявление и оформлять декларацию 3-НДФЛ. Теперь же налоговая служба сама формирует заявление на получение вычета, внося в него все необходимые данные, а пользователю нужно только подписать документ в личном кабинете. 

Важно! Заявление заполняется автоматически на основании сведений, поступающих в налоговые органы от банков и налоговых агентов, участвующих в информационном взаимодействии с ФНС России, а также от организаций и предпринимателей, осуществляющих соответствующий вид деятельности (при наличии у них технической возможности). 

Таким упрощенным способом можно получить следующие вычеты:

• Имущественные – покупка или строительство жилой недвижимости, проценты по ипотеке.
• Социальные – лечение, обучение, фитнес, добровольное пенсионное страхование, ДМС и страхование жизни, пенсионные взносы по договорам НПО. 
• Долгосрочные сбережения – сберегательные взносы в НПФ, операции с ИИС с 01.01.2024.
• Инвестиционный – в сумме денежных средств, внесенных на ИИС.

Порядок оформления вычета такой: организация, выставлявшая счет на оказание услуг или банк, через который проводились деньги, подает информацию в ФНС. До 20 марта следующего за тратами года формируется заявление на оформление налогового вычета. Налогоплательщик в личном кабинете получает уведомление о том, что у него есть возможность получить вычет (сразу указывается и его сумма). Пользователь подписывает заявление, после этого информация отправляется на проверку.

Важно! В отличие от обычного способа (3 месяца) при упрощенном способе получения налогового вычета срок проверки составляет всего 1 месяц, а на практике – еще быстрее (около 10 дней).

При положительном решении деньги перечисляются на счет или засчитываются как часть долга по налогам (если таковой есть).
Обратите внимание! Если вычет не может быть предоставлен в упрощенном порядке, в личном кабинете появится сообщение об этом с указанием причин.

Оформление вычета через Госуслуги

Появилась новая «жизненная ситуация» на портале Госуслуг – «Налоговый вычет».

Сервис позволяет не только получить исчерпывающую информацию о том, какие существуют виды налоговых вычетов, но и последовательно пройти этапы оформления.

Здесь же можно узнать подробнее про упрощенный способ получения вычета и сразу перейти в личный кабинет налогоплательщика. Если вы оформляете налоговый вычет, помощь можно получить прямо на портале.

Напомним: Чтобы получить вычет, нужно быть налоговым резидентом РФ, иметь облагаемый доходом налог на момент трат и документы, которые подтверждают целевые траты.

Оформление вычета через приложения банков

Некоторые банки, которые сотрудничают с организациями и предпринимателями, упрощают оформление документов, в частности, тех, которые подтверждают траты. Если в операциях по картам пользователя появляются целевые траты, банк уведомляет о возможности получить вычет и предоставляет подтверждения.

Банк может самостоятельно обратиться в организацию или к предпринимателю, где гражданин оплатил услуги, и попросить отправить документы в ФНС. При этом банк сообщит, когда все будет сделано. После чего останется только подписать заявление на сайте налоговой. 
Такую услугу предлагают многие ведущие российские банки. Конкретные условия и шаги необходимо уточнять у того, клиентом которого вы являетесь.

Итого! Получить налоговый вычет во многих случаях стало проще. Теперь не нужно самому оформлять документы и вообще задумываться о том, какие именно бумаги нужны. Где оформить налоговый вычет, решать только вам. Выбрав предпочитаемый способ, можно буквально в пару кликов отправить заявку.

Изображение сгенерировано: leonardo.ai