Top.Mail.Ru
28.07.2021

Как мошенники наживаются на жертвах финансовых пирамид

Добавить в избранное

Эксперты Роскачества рассказывают о новой изощренной схеме онлайн-мошенничества

Одно из главных экономических событий июля – обрушение финансовой пирамиды Finiko, от которого пострадали сотни тысяч граждан России и других стран СНГ, отдавших мошенникам не менее 80 миллионов рублей.

Схема аферы – классическая для пирамид. Участникам, внесшим депозит в размере от 1000 долларов, начислялись 20–35% дохода ежемесячно, а также бонусы за вовлечение новых людей. Так Finiko работала и разрасталась около года, затем выплаты резко прекратились, и деньги куда-то «исчезли». Многие вкладчики, вложившие миллионы, до сих пор, однако, уверены, что все это недоразумение.

Куканов Антон.gif
Антон Куканов
заместитель руководителя Роскачества

«Роскачество предупреждает, что в Сети появились мошенники второго уровня, которые активно обрабатывают многочисленную аудиторию жертв Finiko: в основном они десантируются в чатах и группах вкладчиков, призывая вступить в их собственные проекты и, таким образом, “отбить потерянные деньги”. Другая группа злоумышленников представляется юристами, которые помогут провести процедуру банкротства или подать в суд на обманщиков из пирамиды – за скромную предоплату, после которой пользователь их уже больше не увидит».

По словам Антона Куканова, люди, которые осознали, что их обманула финансовая пирамида, переживают шок и уязвимы для любого нового мошенничества, ошибочно полагая, что «молния два раза не бьет в одно место». Но интернет – это место, где молния мошенничества может бить в жертву сколько угодно раз. Поэтому очень важно в первую очередь предупреждать вступление человека в мошенническую инвестиционную схему.

Антон Куканов продолжает:

«Перед тем как вкладывать свои деньги в любую онлайн-схему, хорошо подумайте, проанализируйте риски, задайтесь вопросом, нет ли в ней признаков мошенничества, осознаете ли вы, что скрывается за терминологией, которой жонглируют создатели. Посмотрите в интернете отзывы о площадке. Относитесь критически к онлайн-калькуляторам и схемам расчета на таких сайтах, перепроверяйте каждую цифру. Если вам рекомендовали схему друзья или знакомые, это не значит, что ей можно доверять: пирамиды растут как раз за счет вербовки новых жертв через их круг общения».

тарачев
Владимир Тарачев
начальник отдела Роскачества по защите прав потребителей

Прежде чем доверять компании свои деньги, нужно тщательно ее проверить:

  • Найдите компанию в реестрах легальных финансовых организаций (на сайте Банка России). В большинстве случаев у компаний должно быть разрешение Банка России, чтобы привлекать инвесторов. Это гарантирует вам, что за работой организации следит регулятор. При этом некоторые предприниматели привлекают деньги инвесторов с помощью краудфандинга, выпускают свои ценные бумаги и продают их не через биржу. В таком случае им не требуется разрешение Банка России на поиск инвесторов. Тогда отсутствие в реестрах регулятора еще не значит, что перед вами мошенники. Но ваши риски потерять сбережения, если вы вложитесь в проект, возрастают многократно, ведь Банк России не контролирует работу таких организаций.

  • Проверьте данные о компании в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС). Возможно, компания зарегистрирована недавно (например, накануне сбора средств), у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Тогда вы сильно рискуете, доверяя ей свои сбережения. Обратите внимание на основной вид деятельности организации: если она зарегистрирована как пекарня, а предлагает инвестиции в криптовалюту, как на дрожжах будет расти только доход ее создателей, а вы потеряете деньги.

  • Изучите документы. В первую очередь сверьте полное название и реквизиты компании: что указано в договоре, на сайте организации, в реестрах Банка России и ФНС. Даже минимальные различия могут говорить о том, что вас пытаются обмануть. Почитайте, какие обязательства берет на себя компания и что будет, если она их не исполнит. Возможно, уже на этом этапе прояснится, что с компанией не стоит иметь дела.

×
2 комментария
Ответ Ирине: Не согласен с Ириной! Ещё много есть неосведомленных людей. Эта статья, возможно убережёт их. Знания лишними не бывают!
29.07.2021 14:33
Ответ Александр : Согласны с вами. Повышение цифровой грамотности одна из задач Роскачества. Именно поэтому мы уделяем много внимания теме мошенничества. И эта статья далеко не первая и, к сожалению, не будет последней.
Читать дальше
29.07.2021 15:25
Бесполезно. Если человека заинтересовало предложение "20–35% дохода ежемесячно" (с) - таким бесполезно что-либо объяснять. И тем, кто сразу понимает, что это обман, тоже ничего не нужно объяснять. зачем проверять на сайте центробанка, ЕГРЮЛ, и сравнивать документы? Изначально ясно, что это не может быть нормальным официальным предложением.
Поэтому статья - просто для информации, на тему "пока живут на свете..." и так далее.
Читать дальше
29.07.2021 12:06
Ответ Ирина Ирина: Мы будем объяснять и будем стараться достучаться до каждого.
29.07.2021 15:27
Наверх

Забыли пароль?

Samsung Galaxy Note 8 (SM-N950F/DS) добавлен к сравнению Всего в списке 3 товара
Нуждаетесь в помощи эксперта?

На ваши вопросы ответят наши ведущие специалисты

Можно загружать файлы в формате doc, docx, размер которых не превышает 2 Мб